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钱景私人理财:APP上配置基金组合

内容摘要: 自去年至今,各大银行、基金机构相继推出“宝宝”类货币基金产品,在APP渠道上货币基金可谓占尽风头。以“余额宝”为例,在支付宝APP上轻松划转资金,就可以购买货币基金...

自去年至今,各大银行、基金机构相继推出“宝宝”类货币基金产品,在APP渠道上货币基金可谓占尽风头。以“余额宝”为例,在支付宝APP上轻松划转资金,就可以购买货币基金产品。

大家知道“宝宝们”挂钩的货币基金投资标的是银行间协议存款,不过,因为银行最近不缺钱,协议存款的利率一路下跌到现在的4%左右,“宝宝”类货币基金产品收益日渐下滑,那么仅有货币基金的APP理财客户端就显得十分单薄。投资者还需要更多种类的基金产品选择。

APP上的基金组合投资

“我们销售的产品是市场上所有的公募基金。”钱景财富CEO赵荣春告诉记者,钱景私人理财APP根据客户对理财承受的风险能力作出清晰的判断,提供不同的基金产品,使得客户找到适合自己的产品组合,也让市场上可供选择的基金产品定点销售给精准的客户。

与其他同类APP相比,钱景私人理财APP在产品上采取了一定的差异化定位。拿余额宝来说,其对接的是公募基金的货币基金,产品比较单一。而钱景私人理财对接的是市场上所有的公募基金,用户可以有更多的选择。特别是基金池里的基金,是经过国内权威的第三方基金研究机构德圣基金研究中心在国内2000多只基金筛选出来的。赵荣春说,之所以要找专业的投研机构做基金筛选,就是要为用户搭建一个安全的基金池,这个基金池里不论你怎么挑选基金,风险是可控的。

捕获市场良机

据了解,钱景私人理财依托自主研发的智能化配置模型,通过对基金产品的全面评级系统,模拟真实私人理财师的服务。模型向用户收集简单的个人信息后,可以在几秒钟内给出适配用户年龄、财产、风险偏好的理财方案,并给出相应的配置理由,让用户清晰了解自己的理财需求和最佳方案。理财知识较丰富的用户还可以自助修改方案,并得到相应的诊断信息。用户还可以随时联系钱景的理财师,通过视频、IM、电话等获得“类传统方式”的理财服务。

在客户三个门槛设置上,钱景私人理财APP把选择的门槛、易懂的门槛,以及注册和交易的门槛降到了最低。首先,根据期限和收益的预期,帮客户筛选理财产品;其次,把产品的解释翻译成通俗易懂的语言;最后,只要开钱景私人理财一个账户,就可以申购这个平台上所有的基金投资组合产品,用户不用到处开户、到处记密码。

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